Le contrat de prêt signé, le relevé de décaissement bancaire, les relevés montrant que l’investisseur a reçu puis transféré les fonds, le document de conversion de devises et le reçu du compte séquestre ou de l’entreprise établissent la chaîne principale de source et de parcours. L’hypothèque inscrite, l’acte de propriété et l’évaluation du prêteur peuvent corroborer cette opération de prêt garanti, mais la politique actuelle ne fait pas de l’historique complet d’acquisition des terres agricoles une condition absolue pour des fonds empruntés apportés en espèces.
Suivez les fonds empruntés dans une seule chaîne continue
Commencez par l’emprunt : fournissez la lettre d’engagement et le contrat de prêt signé, l’avis de décaissement de la banque, les relevés montrant que les fonds arrivent dans le compte de l’investisseur, le reçu de conversion de devises et le transfert au compte séquestre du centre régional ou à la nouvelle entreprise commerciale. Ces documents devraient démontrer que l’investisseur a reçu légalement les espèces, qu’elles lui appartiennent et qu’il les a apportées. Puisque ce prêt bancaire particulier est garanti par des terres agricoles, conservez également l’hypothèque inscrite, l’acte de propriété et l’évaluation du prêteur pour corroborer le caractère réel de l’opération.
Selon la politique actuelle de l’USCIS, toutefois, les fonds empruntés apportés sont évalués comme des espèces, et il n’existe pas d’exigence absolue de démontrer la source historique complète de la garantie uniquement parce qu’elle garantit le prêt. Si le prêteur ou un intermédiaire n’est pas une banque réglementée, ou si la propriété et les transferts sont inhabituels, des éléments additionnels sur la source peuvent être nécessaires. Présentez la chaîne réelle dans un index daté afin qu’un agent de décision puisse suivre chaque mouvement des fonds investis.